首先，应制定一个好的基金定投计划。理财专家说，基金定投是一项“纪律性”很强的长期投资，因此，投资者在进行基金定投时，应制定一个好的长期投资计划，确立投资目标和方向，不宜过于关注基金定投的短期业绩，更不能因追求短期业绩而频繁买卖基金。
    其次，基金定投不是定收益。理财专家说，尽管基金定投是一种“积少成多、聚沙成塔”的投资方式，但对于投资者，基金定投绝不是一种简单的资金投入，不能以“固定收益”的眼光来选择定投产品，因为定投品种选择不当，同样会由于基金净值波动而产生相应的投资风险。
    第三，基金定投不是集中投资。“基金定投的基本特点是在固定时间、以固定金额购买基金，但并不说明投资者不可以构建一个有效的投资组合。”理财专家说，投资者可以通过办理几份基金定投的方式来规避基金集中投资的风险。
    最后，基金定投不是终身投资。理财专家说，不同的基金产品具有不同的风险收益特征，而基金管理人管理和运作基金的能力更是千差万别，这也造成了基金管理人在管理和运作基金产品方面的业绩差异化。因此，投资者依据市场环境，结合基金定投产品的基本情况进行适度的基金产品转换是非常必要的。