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第一步:基金账户的开立
投资人从事网上交易需事先开立基金账户。投资人除可通过本公司各代销机构办理外,还可通过本公司网站、直销柜台或其他本公司认可的方式开立基金账户,并设置交易密码。
投资人开户成功后获得基金账户号,即可进行相关交易。通过本公司网站开户的投资人,其身份验证由对应的结算机构负责。
投资人直接从网上开立基金账户需事先开立指定银行账户,并将此账户作为投资人赎回款、分红款及认申购无效退款的资金接收账户。
投资人通过网上交易系统开立基金账户时,在账户资料中预留的银行卡号必须为指定银行账户号码,且开户的证件号码需与开立指定银行账户时的证件号码一致。否则基金账户和交易账户的开立不成功。
第二步:投资人网上直销交易的开通和取消
投资人从事网上交易需事先认真阅读并签订《开放式基金网上远程交易服务协议》,之后方可通过网上交易系统办理网上交易的开通手续。
·直接在网上开立基金账户的投资人在开户时即自动开通了网上交易。
·通过本公司直销柜台开户的投资人办理开通网上交易手续后,应通过直销柜台修改资金结算方式,且指定银行回款账户必须与开通网上交易时指定的银行账户一致。
·通过本公司代销机构开户的投资人可在网上交易系统进行账户登记,即可成为本公司的直销客户并开通网上交易。
投资人取消网上交易功能必须到本公司直销柜台办理,但投资人仍可通过本公司直销柜台或代销机构销售网点进行有关交易。
第三步:投资人基金账户信息变更
投资人通过网上交易系统可办理通信地址、邮政编码、电话、传真、手机、电子邮件地址等账户信息的变更。投资人进行的上述变更,以本公司最终确认结果为准。
投资人变更网上交易的资金结算机构账户时,需在本公司网站下载获取、填写《开放式基金账户业务申请表》并传真至本公司直销柜台,由本公司直销柜台验证客户姓名、身份证号、交易密码等资料后受理变更。
第四步:交易密码
投资人登录网上交易系统需通过账户交易密码验证。
交易密码由投资人开户时自行设置。交易密码为投资人保障账户交易的重要安全措施,投资人应妥善保管。
基于网上交易的特点,本公司仅可通过交易密码对投资人进行身份验证。对投资人所有的网上交易申请,本公司仅进行表面真实性审核,确认投资人的网上交易申请即为投资人本人提出,本公司即可充分信赖该等交易申请而受理。投资人务必妥善保管交易密码以防泄漏。由于投资人自身的原因导致密码泄露而引起的损失由投资人自行承担。
投资人的交易密码可以通过网上交易系统或直销柜台方式变更,密码变更实时生效。
为确保投资人账户安全,如果投资人因交易密码丢失或遗忘等原因需重置密码,需在本公司网站下载获取、填写《开放式基金账户业务申请表》并传真至本公司直销柜台,本公司直销柜台在验证客户姓名、身份证号等资料后方给予重置,并于三个工作日内通过电话通知该投资人。
投资人收到密码重置信息后,应及时更改。对其未及时予以更改而可能导致的密码泄露,由投资人自行承担风险和损失。如果三个工作日后投资人未能收到通知,可致电本公司直销柜台查询。
第五步:认/申购申请
投资人可通过网上交易系统提出基金认/申购业务申请。
本公司网上交易认/申购以金额申请,单笔最低认/申购金额货币基金为0.01元、其他开放式基金为1.00元。
网上交易基金认/申购支付的单笔最大金额以投资人结算机构网上支付限额规定为准。
第六步:赎回申请
投资人可通过网上交易系统提出基金赎回申请。
本公司网上交易的赎回为份额赎回,货币基金最低赎回份额为0.01份,单笔赎回导致账户余额不足 100 份的,余额将自动一并赎回;股票基金最低赎回份额为 1.00 份,单笔赎回导致账户余额不足 1.00 份的,余额将自动一并赎回。
第七步:基金转换申请
投资人可通过网上交易系统提出基金转换申请。转换条件和费率以本公司相关公告为准。
第八步:基金转托管
本公司网上交易系统目前仅受理基金转托管的转入业务。
第九步:变更分红方式
投资者于基金分红权益登记日申请设置分红方式,若该申请经中登公司验证为有效申请的,将不再确认失败,而是确认成功,但权益登记日申请设置的分红方式对当次分红无效。
第十步:交易申请撤销
投资人可在其交易申请得到确认之前,根据提交交易申请时系统返回的委托号撤销该申请,撤销申请须于申请日15:00时前提交。
投资人认购申请和已确认的交易申请不能撤销。
本公司在撤销申购申请确认后,将通知银行对于已划付成功的申购资金做出相应处理。
第十一步:交易时间
基金交易申请的受理时间为7x24小时,如投资人于T日15:00时前提交申请,则视为T日申请;否则该申请被视为T+1日的申请。
基金募集期内交易截止时间为 T 日 16:30时 ,基金开放申购/赎回后交易截止时间为 T 日 15:00时。
投资人委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。
除认购申请外,投资人 T 日提交的基金交易有效申请,可在 T 日 15:00时前撤销。
如因不可抗力及非本公司人为因素而导致网上交易时间的变更和资金划付时间的延误,因此造成投资人不能及时办理基金交易的情况,本公司不承担责任,投资人可以选择本公司认可的其他交易方式进行交易。
第十二步:资金支付与结算
投资人选择网上交易方式进行基金交易时,应当采用本公司认可的资金支付与结算方式。
投资人T日提交的认购申请所对应的认购资金,须在T日16:30时前完成支付。
投资人T日提交的申购申请所对应的申购资金,须在T日15:00时前完成支付。
投资人网上交易系统资金支付时间确认以本公司收到的指定银行/结算机构的扣款成功校验标志的时间为准。
本公司收到的扣款成功校验标志的时间为T日15:00时之前的申请,则视为T日申请;否则视为下一个工作日申请。
投资人通过指定银行进行支付时,应使用与投资人相同名称、名字的账户卡,若投资人在交易过程中错误的使用他人或其他未经审核的扣款/银行账户而引致纠纷的,本公司不承担责任。
投资人提交基金认/申购申请后,可即时通过指定银行/结算机构网上支付系统支付认购/申购资金。在支付前,须按其认/申购申请的金额在指定银行账户中备足认/申购资金。
投资人一日内提交多笔认/申购申请时,按申请时间先后顺序对其银行账户的可用资金进行处理。
投资人提交的申购申请撤销后,其通过指定银行/结算机构已支付的申购资金将于T+3日内从本公司直销账户划往投资人账户,所发生的转账费用按指定银行/结算机构规定收取,并由投资人自行承担。
第十三步:查询
投资人可通过网上交易系统查询基金信息、本人账户信息和交易申请的提交和确认结果等信息。
第十四步:交易费用
投资人采用网上交易方式进行基金交易时,执行本公司的网上交易费率标准。
投资人采用网上交易方式进行基金交易时,所发生的按指定银行/结算机构规定收取的转账费用由投资人自行承担。
第十五步:风险
为确保网络传输的安全,保障投资人的利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理,但本公司无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。如发生前述情形,本公司不承担任何责任,投资人须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
本公司有权保留投资人网上交易的相关电子数据以作为投资人交易的证明。
任何通过交易密码验证后提交的申请都将视为投资人本人的意思表示或投资人合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资人承担。